3354新版银行财务绩效指数打造行业标杆
在26日发布的2022年第一季度银行融资综合能力排名结果中，信贷银行、光大银行、建信银行位列全国性银行前三，南银银行、尹素银行、宁银银行位列城商行前三，上海农商行、重庆农商行、江苏江南农商行位列农商行前三。一季度市场尤其是权益市场经历了较大的震荡，很多资产管理能力优秀的财富管理公司经受住了考验。
中国金牛银行金融评价体系由国家级金融信息平台新华财经支持，中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地和跨核院金融数据与模型实验室(成立于清华大学)学术支持，新华指数公司指数研究支持，新华财经频道联合发布。
信贷银行、南银银行、上海农商行位列三类银行之首。
第一季度银行理财综合能力排名基于截至2022年3月31日的数据，综合评价了171家银行理财机构，其中全国性理财机构18家，城商行105家，农商行48家。本次测评的基础数据来源于中证金牛开展的季度数据研究和金融机构公开渠道披露。根据《中证金牛银行综合理财能力评价体系(2.0版)》，评价采用定量评价为主、定性评价为辅的方法。考察的维度包括管理规模、产品绩效、信息披露质量、产品丰富度等。
根据排名结果，全国排名前十的银行机构分别是信贷银行、光大银行、建信银行、兴银行、农行、中行、招行、华夏银行、工行、民生银行。
表1 2022年第一季度银行综合理财能力排名(全国性银行)
城商行排名前十的金融机构分别是南银理财、尹素理财、宁银理财、尹航理财、银辉理财、北京银行、商银理财、桂林银行、天津银行、温州银行。
表2 2022年第一季度银行综合理财能力排名(城商行)
在商业金融机构中，排名前十的分别是上海农村商业银行、重庆农村商业银行、江苏江南农村商业银行、杭州联合农村商业银行、贵阳农村商业银行、江苏苏州农村商业银行、广州农村商业银行、青岛农村商业银行、无锡农村商业银行和东莞农村商业银行。
表3 2022年第一季度银行综合理财能力排名(农村商业银行)
一季度银行理财市场承压，产品业绩下滑。
一季度资本市场尤其是权益市场出现较大震荡，银行理财市场也受到影响。现有理财产品和新产品数量下降，产品业绩环比下降。一些混合和权益类产品也出现了较大比例的浮亏。
中金牛研究结果显示，一季度末，银行理财市场整体存续规模保持稳定，但部分机构存续规模有所下降。一季度末，71家金融机构净值型理财产品规模达到25.92万亿元，与2021年末基本持平。与2021年末相比，全国性银行金融机构存续规模下降1.7%，城市商业银行上升5.64%，农村商业银行上升6.52%。
一季度净值型产品数量和新产品数量均有所下降。截至一季度末，净值型理财产品的数量超过33100款，比2021年底下降约6%。从现有产品构成来看，公募占86.5%，私募
一季度不同类型产品业绩逐月下降，尤其是权益类投资的产品。据布尔资产管理统计，一季度固定收益类产品平均年化净值增长率为2.66%，环比下降1.72个百分点；混合产品平均年化净值增长率为-8.27%，环比下降12.99个百分点；权益类产品平均年化净值增长率为-44.51%，环比下降54.32个百分点。最近四个季度，固定收益类产品平均年化净值增长率为3.90%，混合类产品为0.80%，权益类产品为-4.84%。
推出新版银行财务绩效指数打造科学标杆
随着资管新规过渡期的结束和银行理财净值化改造的完成，我国银行理财市场开启了新的一面。
篇章。当前，银行理财产品打破刚兑，日益规范透明，同时产品净值波动幅度加大，不同类型产品业绩拉开差距，也给产品管理人和投资者带来巨大的压力。为适应银行理财市场新发展阶段，跟踪反映银行理财产品业绩水平，为评价产品提供新的科学基准，中证金牛近日推出了新版银行理财业绩指数。
中证金牛金融研究中心联合新华网财经频道曾于2020年1月发布首个净值型银行理财产品业绩系列指数，受到业内和社会的关注，指数反映和跟踪净值型银行理财产品业绩水平和波动趋势，为投资者和理财机构提供了非常有价值的参考。
根据银行理财市场的新发展和业内的需求，我们对银行理财指数做出了修改并重新发布。新版指数内容更为丰富，编制方法更加科学。新指数主要有以下特点：
一是产品细分，对投资者和管理人更具有参考意义。在固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类和混合类四个分类的基础上，根据具体投向细分成10大类型，同时还考虑机构类别和产品开放周期的差异。
二是算法创新，既能准确反映理财产品业绩水平，又能连续反映业绩变动趋势，同时还可以方便地查看区间业绩。
三是精选样本，挑选业内合规运营、信披规范的具有行业代表性产品。金牛净值型银行理财产品指数系列的样本选自国内60家商业银行和理财子公司发行的公募开放式净值型产品，最新样本产品超过3000只。
新版业绩指数旨在反映不同类型理财产品的业绩水平和波动趋势，为投资者和管理人提供行业平均业绩参考和基准，帮助做出科学合理的投资评估和决策。我们相信，新指数的推出将继续为理财行业的健康发展做出贡献。
图1 中证金牛新版银行理财业绩指数
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