v一怒之下拿走500万现金事件发生后不久，银行业又掀起了一场新的风暴。储户在渤海银行南京分行存入的28亿元存款，在不知情的情况下，被拿去给了一家无关的第三方企业作为票据融资担保。事件曝光的操作细节令人瞠目结舌，甚至让人脊背发凉。
作为最年轻的全国性股份制商业银行，渤海银行的总资产在10年间增长了近10倍，规模已超过1.5万亿元。渤海银行高速发展的背后，暴露出了很多问题，仅今年一年就被罚近亿元。
00-10根据今年5月中国银行业监督管理委员会的披露，发现渤海银行、华夏银行等5家金融机构存在大量违法违规行为，并依法给予行政处罚，处罚金额合计3.66亿元。其中，渤海银行被罚款9720万元。
此外，中国银行业监督管理委员会还对渤海银行广州分行、成都分行两名副行长因出具理财业务投资报告与事实不符、承兑汇票保证金管理不规范等问题进行处罚，给予警告，并罚款5万元。
渤海银行总部。
处罚公告当天，渤海银行对此事进行了说明，称上述处罚是中国银行业监督管理委员会2018年对我行风险管理和内控有效性现场检查中发现的问题作出的处罚。针对暴露出的问题，我行成立整改小组，严肃追究责任人责任。经过近两年的时间，相关问题的整改已基本完成。
当时渤海银行也表示，将严格落实监管要求，坚持合法合规经营，不断加强制度机制和内部控制建设，培育合规文化，坚持审慎经营原则，持续推动各项业务稳健发展。
检查中，渤海银行暴露的问题多达34个，包括违规发放四证不全房地产项目贷款、隐瞒案件/风险信息、银行承兑汇票存款管理不规范、未严格审查银行承兑汇票交易背景真实性、使用理财资金开立我行定期存单等。
00-10今年以来，渤海银行多家分行被处罚。2月，渤海银行广州分行、中山三路支行、环市路支行因保理业务严重违反审慎经营规则，未取得相关批准文件为房地产项目提供融资，未完成抵押(预告)登记发放个人住房抵押贷款，分别被罚款125万元、30万元、20万元。
9月，渤海银行总部所在地天津市第一街道支行因内控管理不到位、员工存在违法违规行为被罚款45万元。根据上述数据，渤海银行今年被银监部门罚款高达9940万元。
渤海银行南京分行营业部。
公开资料显示，此次事件涉及的渤海银行南京分行成立于2009年，近年来多次因违法违规被处罚。据蔡襄Plus不完全统计，南京分行及其支行自2015年以来已被罚款200多万元，其中：
2015年因未按规定管理和控制贷款资金发放被罚款20万元；
2017年因个人贷款用途管控不严被罚款25万元；
2019年因使用不正当手段吸收存款被罚款50万元；
2020年因银行承兑汇票存款归还贷款资金、存在存贷联动、为同业投资业务违规提供信用担保等问题，没收违法所得6577.56元，罚款125万元。
据10月10日至1010日公开资料显示，渤海银行总部位于天津，2006年正式开业，2020年在香港上市。它是自2000年以来第一家引入海外战略投资者的全国性股份制商业银行，也是杨氏集团
53.45亿元，同比增长5.9%。
另据该报告透露，截至6月末，渤海银行负债14531.24亿元，较上年末增长12.62%，主要原因系吸收存款及发行债券的增加。其中，吸收存款8576.5亿元，较上年末增长994.14亿元，增速为13.11%。
受28亿元存款失踪事件影响，渤海银行港股股价走低，不过仅下跌0.34%，换手率为0.02%，收盘市值为524亿元。
渤海银行。资料图
此前，渤海银行发布声明，将济民可信28亿元存款失踪指向企业间异常行为，不过在大量被公开的证据面前，着实难以令人信服。尤其该行领导管鹏程提出的所谓解决方案，更是令人对银行的态度大跌眼镜。
此案具体情况仍待官方调查公布，但就目前披露的细节而言，渤海银行所涉及的违法违规行为定然无法逃脱，不仅储户需要结果，公众也需要交代。
前有大V因银行服务态度差而取现500万元，如今又有储户28亿存款被莫名挪用质押，商业银行是该整顿整顿了。
撰稿/湘财Plus
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