在21世纪经济报道记者 家俊辉 实习生周昕怡 广州报道 ,遭遇“寒冬”的广州农商银行再次踩雷。
11月10日,吉林馨子药业股份有限公司(以下简称“馨子药业”,002118)披露一则诉讼公告。SZ)显示,公司曾因金融借款合同纠纷向广州农商银行提起两起诉讼,涉案金额分别达2亿元和8700万元。
开心宝显示,馨子药业成立于1998年5月。是以中成药产业、人参产业、基因测序仪产业为核心业务,集生产、销售、研发高附加值药用动植物物种育种为一体的高新技术股份制企业。
21世纪经济报道记者梳理馨子医药公开年报发现,公司自2019年以来一直处于持续亏损状态。最新三季报显示,截至今年9月底,公司净亏损3.41亿元,2019年以来累计亏损已超过10亿元。
今年9月15日,馨子医药披露公司及子公司部分债务逾期进展情况,显示公司从银行获得的贷款总额超过26亿元,全部逾期。
借道信托跨省放贷
广州农商银行与馨子医药的金融借款合同纠纷最早可追溯至2019年。
当年2月19日,广州农村商业银行与郭彤信托在广州签署《国通信托广州农商3号紫鑫药业单一资金信托信托合同》,信托金额9500万元,信托期限12个月。次日,郭彤信托与馨子医药签订《吉林紫鑫药业股份有限公司与国通信托有限责任公司之信托贷款合同》,向馨子医药提供贷款9500万元,贷款期限12个月,年利率9.5%。
但2020年贷款到期后,馨子医药未按合同约定偿还利息。2020年6月29日,郭彤信托终止履行上述合同,通过债权转让方式将其对馨子医药的债权转让给广州农村商业银行。
也是在2019年,广州农商银行与长安信托于当年6月27日签署《长安宁紫鑫药业信托贷款单一资金信托信托合同》,信托金额2.894亿元,信托期限24个月。
6月20日,长安信托与馨子医药签订《长安宁紫鑫药业信托贷款单一资金信托信托贷款合同》,向馨子医药提供贷款2.894元,期限24个月,年利率9.5%。6月24日,根据上述公告,长安信托向馨子医药发放贷款2亿元。然而,自2020年9月以来,馨子制药未能按照合同约定按期还款并支付利息。在贷款到期之前,馨子制药并未按照合同规定还清所有债务。
今年6月23日,长安信托终止履行上述合同,以债权转让方式将馨子医药的债权转让给原告。
纵观复盘,上述两笔交易无疑是银行通过信托异地放贷的典型案例。2019年初,中国银行业监督管理委员会发布《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》号文件,要求农村商业银行严格审慎开展综合性、跨区域经营。原则上机构不出县(区),业务不跨县(区),直接对农村商业银行异地放款施加强有力的限制。
从时间上看,广州农商银行的两笔贷款就是在这样的背景下运作的,却意外“踩雷”了馨子医药。
广州农商行再提A股IPO
除了放贷“踩雷”,广州农商银行近年来也遇到了不少麻烦。
经营业绩方面,去年受疫情影响,广州农商银行营收同比下降10.31%,净利润同比下降33.3%,打破了该行2017年登陆H以来连续三年营收、净利润双增长的“好时机”。当时,该行行长易在年报中承认,该行去年“面临着寒冬般的发展形势”。
今年,广州农商银行仍处于银行业整体业绩好转的“寒冬”。最新三季报显示,截至9月末,该行实现净利润26.37亿元,同比减少38%。分季度看,该行第三季度净亏损超过10亿元。对此,广州农村商业
好消息是,广州农商银行增资扩股高达100亿元的计划正在进行中。今年7月30日,广东银保监局核准广州农村商业银行内资股定向增发和境外上市外资股(h股)非公开发行方案,内资股不超过13.4亿股,募集资金不超过81.44亿元,境外上市外资股(h股)不超过3.05亿股,募集资金不超过18.56亿元。11月以来,证监会批准了广州农村商业银行的固定收益计划,该行也公布了发行定价区间。
值得注意的是,在11月9日的发行定价区间公告中,广州农商银行再次表达了a股IPO的意愿,“通过本次定向发行内资股,将有效扩大我行资本,有助于提升我行综合实力,满足未来a股上市的资本要求,进一步提高股东回报能力”。
去年12月29日,在会议召开前夕,广州农商银行以“战略规划调整”为由撤回a股发行申请,但同时也强调“将根据实际情况重启a股发行申请”。当时业内分析师认为,该行突然撤回a股IPO是因为多名高管被调查。
2019年8月,广州农村商业银行原董事长王继康因涉嫌2.85亿元腐败案被查。此后,广州农商银行多位高管相继被解聘,管理层变动频繁。
今年3月,广州银行原副董事长、行长蔡健“空降”广州农村商业银行担任该行董事长;10月,广州银行原副行长李亚光也调任该行副行长。近日,据21世纪经济报道记者报道,原工人
商银行广东省分行投行部总经理郭华辉或将赴任广州农商行副行长。
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