什么叫开放式基金,什么在本质上是开放式基金

什么叫开放式基金,什么在本质上是开放式基金 大家好,我是哈奇,我在逛知乎的时候,经常会看到一些小伙伴提问:“20岁有什么比较好的理财方法啊?”“有2万该怎么理财?”遇到这种小白提问,我一般都会建议他们去投资指数基金。

大家好,我是哈奇,

我在逛知乎的时候,经常会看到一些小伙伴提问:

“20岁有什么比较好的理财方法啊?”

“有2万该怎么理财?”

遇到这种小白提问,我一般都会建议他们去投资指数基金。

后来我想了想,这样干瘪瘪的一句建议,对于本来就不懂朋友,可能没什么作用。

于是我决定,在这里做一个投资指数基金的教程,分享给大家。

至于我为什么给大家推荐指数基金,因为投资指数基金不仅省时省心,收益还不错。非常适合没有接触过投资的小白,尤其是平时上班比较忙,没有多少时间的朋友。

股神巴菲特大家都知道吧,作为曾经的世界首富,他曾多次公开表达自己对指数基金的喜爱。

其中最著名的一次,巴菲特与一位基金经理打赌,赌约是从2008年1月1日到2017年12月31日的十年期间,标普500指数的业绩会胜过由这个基金经理选出的5只对冲基金。

十年过后,巴菲特完胜,在那10年中,标普500指数累计上涨了125.8%,平均年化收益率达到8.5%,而经理选择5只基金中,最好的只上涨了87.7%,平均年化收益6.5%,表现最差的仅增长了2.8%,平均年化收益仅为0.3%。

连股神都如此青睐的指数基金,到底该如何投资呢?在这个教程里面,我会为大家详细介绍。

首先,我们先看一下,基金到底是什么?

1、什么是基金

通俗点说,基金就是基金公司收集投资者的钱,按照证监会指定的规则,进行各种各样投资的一种投资品。

也就是说,我们把钱拿给基金公司,让基金经理帮我们投资,实现资产的保值增值。

当然了,基金公司会收取一定的佣金。

基金是比较适合小白起手的一种投资品,这是因为基金有两个优势。

① 投资门槛低

基金的投资门槛比较低,因为基金的起手金额比较少,资金不多朋友也可以轻松参与。

比如在支付宝上,只需10元就可以投资一只基金。

指数基金投资指南(一):什么是基金

而如果直接投资股票或者债券,最少也要几百元,一般都需要几千或者上万元。

②有效分散风险

一只基金里面一般包含多只债券或者股票,这相当于自动帮我们做了资产配置,也就是自动分散了风险。

有了这两个优势,相当于帮我们降低了投资的难度,这样看来,基金还是比较贴心的。

但是,市面上的基金那么多,看的人眼花缭乱,我们该如何区分呢?

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基金的分类

① 按交易渠道分:场内基金、场外基金

场内基金:场就是证券交易市场,在证券交易市场交易的基金就是场内基金,投资场内基金需要股票账户。

场外基金:在证券交易市场以外交易的基金都叫场外基金,比如在支付宝、基金公司官网等平台交易的基金。

② 按运作方式分:开放式基金、封闭式基金

开放式基金:指这只基金的总资金量大小是不固定的,投资者可以随时买入或者卖出,基金份额可以增加或者减少。

封闭式基金:在封闭期内,基金份额不变,投资人只能在场内和其他人交易,我们想要卖出时,必须都得有人买入。

③ 按投资品种不同分:货币基金、债券基金、股票基金、混合基金。

货币基金:主要投资无风险货币市场工具,特点是收益稳定、安全性高、流动性高。余额宝就是货币基金。货币基金收益率一般在2~4%之间。

债券基金:80%以上的资金用于投资债券,寻求较为稳定的收益,又被称为“固定收益类基金”,风险较低。债券基金收益率一般在6%~8%。

混和型基金:同时投资股票和债券,并且没有固定的占比,风险和收益取决于股票的比重。

股票型基金:80%以上的资金用于投资股票,股票型基金风险最高,同时收益也最高,一般在15%~20%。

④ 按投资方式不同分:

主动型基金:基金经理拿我们的钱进行主动投资,投资什么股票或者债券完全由基金经理决定,主动出击,寻求超越市场的收益。

被动基金:也叫指数基金,基金经理进行被动投资,一般按照一定的规则(也就是指数)选择固定的股票进行投资,试图复制整个市场的平均收益。

注意:一只基金一般会同时拥有上述分类的多个属性。

举个例子:

基金:方证富邦中证500ETF(510550)

是一只开放型指数基金,同时也是场内基金和股票型基金。

注:不做具体投资建议

今天就说到这里吧,下一节我会着重介绍什么是指数基金,敬请期待!

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