企业里面的流动资金要比企业的利润更重要，企业没有利润只要流动资金充足一样不会倒。而企业一旦没有了流动资金，面临的下场就是倒闭破产了。现金流对于企业的重要性，就是这么牛！
流动资金的用途？
企业的流动资金，主要就是被企业用来购买流动资产。从而支撑企业的正常运转。企业的流动资产一旦出现问题，容易是企业产生缺货风险。如果问题更加严重，更会导致企业的经营中断，但企业持有太多的流动资产也会增加企业的持有成本，从而削弱的企业获利能力。
例如：企业应该持有的流动资金是200万，一旦企业持有的流动资金少于了200万，企业的采购环节就会出现问题。而企业采购出现问题后，企业的生产，以及正常的销售也会出现问题的。这样就会使企业的发展，陷入恶性循环。
同样的企业持有200万的流动资金，也会使企业承担相应的持有成本。
持有流动资金的一般策略
流动资金虽然对于企业来说很重要的，但是企业持有的流动资金也不是越多越好。企业持有流动资金也是需要成本的。对于企业来说，持有的流动资金能够满足自身的正常运行就可以了。
当然不同的公司由于自身的战略思想不同，他们在持有流动资金时，也会选择不同的策略。一般而言流动资金可以持有的策略有两种，即保守策略和激进策略。
在保守策略的情况下，企业持有的流动资金在满足基本需要之后，还有有少量的盈余。例如，企业正常需要的流动资金是100万，执行保守策略的企业，他们持有的流动资金可能在120万左右。这样他们就会有20万的安全空间。
但是这样的情况下，也会增加持有流动资金的成本，毕竟企业的钱只有不断流动起来，才能给企业带来收益。
而在激进策略下，企业持有的流动资金会很少。在企业流动资金出现问题的时候，企业都会通过银行短期贷款来解决。这样的情况，虽然降低了企业持有流动资金的成本。但是，企业也容易出现资金链断裂的情况。
流动资金的来源同样重要
企业需要流动资金，更需要企业自己制造流动资金。企业只有不断的提升自己的造血能力，才能使企业进入良性运转的轨道。如果企业只依靠外部的不断输血，企业的发展早晚都会出现问题的。
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